Mode de paiement de facture – pris par la banque IMMÉDIATEMENT / Réseau de paiement / BFS Finance

Mise à jour de 28.02.2014

La fin de Décembre 2013 était à lire (EX.. à Gruenderszene.de), que le fournisseur de paiement suédois “Klarna” la société allemande “Immédiatement AG” pour 150 Millions de dollars accepte.

En tant que client immédiat AG on a remarqué cela avant même la 19.12.2013, Depuis un certain temps avant d'écrire sur le “Déclaration immédiatement” Les clients ont été expédiés, a été annoncé en ce qui, que ce service de paiement est. Il a en outre recommandé à des conditions particulières à “Klarna” aux changements. Nous l'avons fait bien et nous sommes jusqu'à présent très satisfaits du changement.

Si “Klarna” a fait l'achat d'une faveur, reste à voir. Le client a fait mais avec une forte probabilité d'une faveur, la société suédoise!

Dans le passé, les problèmes ont été immédiatement critiqué; que ce soit des interfaces et des logiciels défectueuses (S.U.), manque de rétroaction, Heures Non Service à la clientèle….Toutes les activités wo homme sagas konnte: Nunja, est une jeune entreprise, qui ont encore besoin de temps. En général, il était en effet généralement mieux.

Récemment, cependant, une erreur s'est produite, avec laquelle on ne peut que secouer la tête et aurait d'éclater de rire, ce n'était pas si triste: Montants décaissés du règlement en espèces convenu de ne pas de manière significative avec la “associé” Documents correspondance.
Difficile à croire mais vrai, malheureusement: Selon un responsable de compte dans l'AG immédiat ces problèmes ont déjà été Plus 2013 eu lieu. Eh bien probablement sur “Document unique”- Vérifications de base toutes les opérations.

Dans le cadre d'un examen, nous avons remarqué que les différentes quantités de compte et la “associé” Documents sur. Sur demande multiple en Janvier et début Février 2014, alors que nous étions à la mi-Février communiqué par e-mail, que nous pouvions nous attendre la clarification à la fin de Février. Depuis jusqu'à aujourd'hui (28.02.) cependant, n'était pas de retour immédiat de AG, nous avons demandé par téléphone après. La déclaration de gestionnaire de compte, qui nous avait promis la clarification à la fin de Février, n'était que, que

• on pouvait s'y attendre, sans plus d'informations aujourd'hui,
• l'examen serait maintenant faire d'autres collègues,
• Nous n'étions certainement pas les seuls clients, ce qui aurait le problème,
• n'étaient pas prévisibles lors de s'attendre à une clarification et si
• qu'elle était désolée, mais elle ne pouvait rien faire.

Quintessence: Une entreprise, qui se spécialise dans le traitement des paiements, Vous ne pouvez pas créer des instructions correctes dans une position.

Nous pouvons seulement espérer pour tous les clients, que Klarna qui obtient aplanies rapidement et le traitement des paiements fonctionne dans l'avenir, comme on pouvait s'y attendre.

Article d'origine de 11. Juin 2012

Nous avons opté pour l'un de nos projets visant à conserver, Offre d'achat de comptabilité, que de nombreux clients aiment à payer autant.

Parce que nous ne l'aime pas mais je voulais faire à vos risques et périls, nous avons pour la “coffre-fort” Variante choisie et cherché un liquidateur.

Il ya maintenant, mais une plus grande variété de ce qu'on appelle. Fournisseurs d'affacturage, comme EX.. Le projet de loi et la sécurité Payment Network AG , l'connue “Sofortueberweisung” mais aussi “Déclaration immédiatement” et il offre directement avec l'extension / Magentointegration.

Depuis nous avons eu de bonnes expériences avec Sofortueberweisung et les conditions de Déclaration immédiatement convaincre étaient, Enfin, nous avons décidé pour cette offre.

La structure organisationnelle de cette société est un peu déroutant:

1. D'une part, le réseau de paiement, l'u.a. Le logiciel fournit et offre un back-office, peut être trouvée dans les écritures individuelles.
2. La banque a immédiatement exécuté à celui-ci, les paiements des clients. La banque agit comme une banque INSTANT propre et possède ses propres fonctions bancaires en ligne comme les autres banques. Le compte peut alors aussi avec l'argent étoile / De l'argent etc Wiso. gérée.
3. Le groupe Bertelsmann (BFS Finance GmbH). Cette collecte de l'argent / lui permet d'être transférée à partir du client magasin et ensuite l'affecte à la compte NOW.

Cette enquête est totalement maintenu à court, il ya un bref aperçu sur le Strukuren.

Donc ce qui arrive lorsque la facture immédiatement par? Le propriétaire du magasin “vendu” sa demande de paiement directement à l'urgence / OFS. Il ne doit pas être son propre compte de l'envoi soit accompagné d', mais seulement l'instant / FOS avec leurs données et informations, que le paiement doit être effectué à ce.

Cela fonctionne avec le module Magento afin, que les commandes, généré dans le magasin dans une “En attendant” Statut sont. Dans l'ordre, il ressemble à ceci:

Maintenant, le commerçant doit décider, si oui ou non il accepte la commande. On suppose pour le moment dans lequel l'ordre, ne relèvent que des frais pour le commerçant. (Les frais sont directement au-dessus de la Page de l'instant à apprendre.)

Si la commande a été acceptée et la commande sera traitée, est le backend Magento génère une facture par la poste à partir du serveur immédiatement. Il est important de s'assurer, que le client ne reçoit pas une copie de la facture du système, encore les informations de compte de l'opérateur (non pas parce que le compte du marchand, Mais ce doit être soumis par OFS).
Après la facture a été généré, la facture peut être imprimée directement sur stock, dans l'ordre. Dans le domaine de l'information de paiement, il ya un lien, s'ouvre lorsque vous cliquez sur un fichier PDF directement. Cela peut ensuite être imprimé:

On insère le projet de loi pour l'expédition et tout envoyé au client.

Le reste devrait être fait immédiatement et être sûr d'obtenir de l'argent.

Pour les clients, il existe des différences très peu dans le frontend. Il est l'option de paiement “Déclaration immédiatement”, qui peut être sélectionné normale. Après l'achèvement de l'ordre immédiatement vérifiés dans l'arrière-plan automatiquement par plusieurs (inconnu) Critères, si les clients doivent payer par facture ou avant que l'ordonnance est confirmée. Cela prend généralement quelques secondes. Ici, il peut arriver, Mais ce projet de loi n'est pas approuvée, pour une raison quelconque- Direct Debit. Le client doit alors entrer leurs informations de compte, à remplir l'ordre.
Si, au cours de la Prüdung, que le client n'est pas solvable, il ya le message “Le mode de paiement choisi n'est pas possible ou a été annulée à la clientèle. S'il vous plaît choisir une autre méthode de paiement.” Problème dans les systèmes plus anciens tels que EX. magasin. 1.4 peut être, que le client est malheureusement pas permis de revenir dans le panier, mais la commande sera annulée et le panier est vide. Le client peut alors commander à nouveau à partir de zéro. En outre, il existe un bloc IP. Ainsi, le client a déjà essayé de payer par facture, ce qui a été rejetée, il ne peut pas directement avec la même adresse IP, puis essayez à nouveau les missions suivantes à. C'est évidemment une prévention de la fraude. Mais quelqu'un est entré dans une station d'emballage ou de l'adresse de l'entreprise, Il est difficile de saisir l'adresse du domicile. Parfois, le client est le module de paiement, mais encore la possibilité de corriger l'adresse.

Qu'est-ce qui se passe dans le cas d'un retour / Retours?

Si un crédit, C'est le backend par défaut génère instantanée et BFS va payer pour un certain temps (ici, il peut prendre seulement une semaine) l'arrière de l'argent pour le client. Lorsque le crédit compte à son crédit la possibilité de l'ensemble du projet, mais que certains éléments. Malheureusement, actuellement pas considéré comme, cette partie doit être remboursée. Dans notre cas nous avons eu une action avec 20% Remise sur le panier. Le client a placé plusieurs articles dans le panier et a profité du bon, sont tous des produits de la 20% déduits. Ce bon ou. le montant apparaît sur la facture comme un résumé poste distinct du montant de la valeur retirée.
Ainsi se trouve pour chaque élément d'une position avec un prix normal dans la facture et sa propre position avec le coupon détaché”valeur”. Donc, si vous voulez créditer un article, est le prix normal de cet article crédités, La valeur du coupon ne changera pas, mais. Il est également crédité de plus de, comme on le croyait.
En est de même pour les frais de port. Ceux-ci peuvent ne pas être crédité ou redressé. Seulement avec crédits complets, ces postes seront notamment.

Et d'autres questions, nous à l'époque “Déclaration immédiatement” sont remarqués

1. Un point, l'avis après la lecture de l'information à la facture en mettant immédiatement: Le décaissement des mandats fait au plus tôt 21 Quelques jours après la confirmation de la déclaration, sont possible mais également jusqu'à 27 Rencontrer, comme toujours (suivant) Le mardi sera versée (sont 21 Jours, puis atteint le mercredi, ont jusqu'au mardi par conséquent plus 6 Jours sera maintenu, sera versée jusqu'à ce que l'argent. Jusque-là, il importe, est une question de la durée de banque).
2. Les crédits seront calculés et payés directement. Donc, il peut être dans le premier mois de la coopération, calculé que seulement et rien ne sera payé. Ici, vous pouvez éventuellement venir comme une start-up dans les problèmes de paiement, si vous n'avez pas vraiment pris son taux de retour.
3. Et encore une chose: Il ya 2,99% BruttoVKpreises que la taxe nette, plus les frais de transaction (actuellement € 0,49) pour toute commande confirmée. Ces frais s'appliquent dans tous les cas, si retournés ou non. En liaison avec le point 2 vous pouvez même envisager des moments où le premier paiement. à une vitesse de retour 20% viennent de compte sur le.
4. Pas si bon, qui envoie immédiatement la confirmation de la commande par le concessionnaire un e-mail au client avec les informations de facturation. Ainsi, de nombreux clients sont confus, si elles doivent payer à l'avance, mais seulement après réception des marchandises ou.
5. Un point, le client dans la caisse est préférable de communiquer plus: Le choix de l'adresse de facturation doit être un “naturel” être. Stations d'emballage ne seront pas acceptées et traite également de nombreuses entreprises il s'agit de non-approbation du paiement.

Le o.g. Les points sont, sont à prendre note et / ou une amélioration digne. Points de la suite, toutefois, de très graves, nous avons l'habitude de travailler:

1. De facturation incorrecte: En cochant les ventes et les paiements de notre part, s'est avéré, que les montants versés étaient trop faibles. Après une pointe de nous, a été souligné: que, après consultation avec BFS finance une erreur technique a été détecté, générée par un paiement incorrect a été compilé et a donc été payé trop peu d'argent. Cette erreur a été corrigée et maintenant versé de l'argent manquant.
2. Zusortierung des paiements des factures: Malheureusement, il est (actuellement) pas possible de générer une vue d'ensemble de la comptabilité pour tous les paiements reçus en indiquant le numéro de commande dans la boutique. Le projet de loi immédiatement généré par la boutique pendant que le numéro de commande interne est noté (Donc, ils doivent à un moment donné le système de secours doit être connue), Cependant, ils n'apparaissent plus dans les tableaux sur les. Un Zusortierung de commandes est donc seulement à l'instant-attribué- Les numéros de compte pour.
3. Il vient de se passer (11.06.12): “Pour des raisons techniques,” a été deux fois le montant de la facture est débité de notre compte. Nous ne devrions pas en contradiction avec ce. Il est réservé immédiatement retourné. Juste un email rapide sans “nous sommes désolés” ou similaire. Seule la référence, Nous avons déduit deux fois.
4. Même vient de se passer (19.06.12): La comptabilité était, que les crédits ne sont pas correctement. Il faisait partie du crédit instantanément Créez backend = Pas tous les postes ont été crédités. Toutefois, étaient sur le crédit lui-même appelé positions et inclus, n'ont pas été crédités et continuera d'être calculée. Alors qu'il était dans un cas, qui ont été crédités avec deux des trois postes, ont été nommés sur le crédit, mais tous les trois positions, le montant du crédit et le montant total de la facture crédité frotté, dans le texte pour le client, mais écrit “S'il vous plaît payer le montant X (pour la position restante)”. On m'a dit d'appeler, qu'il ya probablement un problème technique et il est de prendre soin EN QUESTION.

Dans l'ensemble, nous pouvons dire avec certitude:

L'offre n'est pas certaine loi d'urgence par le mauvais. Parfois vous vous sentez, mais le seul client à être. Il ya toujours des problèmes, mais sur, chaque client doit constater. La réservation double ou virements trop petits ainsi que d'autres points d'erreur sont de travail d'urgence pour répondre aux besoins immédiats. Depuis quelque temps, il a été travail se concentre sur un back-office nouvelle, les choses à la rendre plus transparente et évaluables. De ce est loin, mais rien n'a encore été publié. Les évaluations sont sur le back-office sont partiellement mais maintenant possible et fonctionner correctement (Ici vous pouvez trouver le chemin du retour à l'ordre interne boutique, qui est alors dans le résumé de paiement, mais de ne pas voir à nouveau…)

Mise à jour Juli 2012: C'est vraiment quelque chose se passe! Les rapports mensuels sont maintenant un modèle. Numéros de catalogue Boutique sont mis en relation avec les numéros d'ordre d'urgence et sont donc Zusortierungen devenu plus facile.

Toujours dans le domaine de l'administration a beaucoup changé. Outre les changements graphiques, Maintenant c'est un ajustement de crédit basée sur la valeur possible.

Il est gratifiant, a été accepté que les changements critiques et mises en œuvre dans.

Meilleures salutations de printemps o'6 GmbH